Unbegrenzte Möglichkeiten – vier Portfoliostrategien
Ertrag mit Sicherheit: die Ertragsstrategie
Anleger mit ausgeprägter Sicherheitsorientierung entscheiden sich für diese Strategie. Der Kapitalerhalt genießt hierbei höchste Priorität. Die Rendite wird hauptsächlich aus Zinsen erzielt. Investiert wird in nationalen und internationalen Renten-, Geldmarkt- und ggf. bis zu 15 % offene Immobilienfonds mit hoher Bonität. Geringe Wertschwankungen, bei stetigen Vermögenszuwachs, kennzeichnen die Ertragsstrategie.
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Wachstum mit Erhalt: die Wachstumsstrategie
Für den Kunden, der sein Vermögen effizient auf- und ausbauen will und dem andererseits der Erhalt der bereits geschaffenen Werte am Herzen liegt. Der langfristig realisierbare Mehrertrag und die überwiegend gleichmäßige Entwicklung auf Grund des Anteils an Rentenfonds steht einer größeren Schwankungsbreite (Volatilität) des Vermögenswertes gegenüber. Diese rührt – wie die Chance auf Wertsteigerung – vom Aktienanteil des Portfolios her.
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Dynamik für Risikobewusste: die Dynamikstrategie
Für den informierten, risikobewussten Kunden. Bei höherer Risikobereitschaft lässt sich das Vermögen erfahrungsgemäß langfristig deutlich mehren. Dafür sorgen in der Regel die höheren Renditen von Aktienfonds. Während ein kleinerer Rentenanteil das Portfolio vor allzu negativen Entwicklungen schützt. Größere Vermögensschwankungen im Lauf der Jahre sind jedoch einzukalkulieren.
Depot-Portrait „Dynamik“ (PDF)
Chancen für Risikofreudige: die Chancenstrategie
Für den erfolgsorientierten Kapitalanleger, der die Risiken von Aktienfonds einzuschätzen weiß. Im zu 100 % mit nationalen und internationalen Aktienfonds bestückten Portfolio stecken die größten Chancen, langfristig einen überdurchschnittlichen Wertzuwachs des Vermögens zu erreichen. Allerdings ist auch mit Schwankungen im größeren Umfang zu rechnen, selbst Negativentwicklungen über mehrere Jahre sind nicht auszuschließen.
Depot-Portrait „Chance“ (PDF)
